2016青島·中國(guó)財(cái)富論壇昨天完美閉幕。兩天來(lái)，來(lái)自國(guó)內(nèi)外的嘉賓圍繞國(guó)際化視野下的財(cái)富管理發(fā)表真知灼見(jiàn)，上千人參會(huì)創(chuàng)下了財(cái)富管理論壇的新紀(jì)錄。青島“國(guó)字號(hào)”的財(cái)富管理論壇受到海內(nèi)外關(guān)注。

昨天，財(cái)富創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級(jí)、資本市場(chǎng)波動(dòng)與治理、財(cái)富管理現(xiàn)狀分析與應(yīng)對(duì)等 “高峰論壇”輪番上演，精彩對(duì)話妙語(yǔ)連珠，國(guó)內(nèi)外知名金融巨擘圍繞財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)的深刻剖析，對(duì)財(cái)富管理相關(guān)政策的權(quán)威解讀，對(duì)青島建設(shè)具有國(guó)際影響力的財(cái)富管理城市的精彩點(diǎn)評(píng)，無(wú)一不閃爍著智慧的火花。雖然只有短短兩天時(shí)間，卻讓“財(cái)富青島”品牌實(shí)至名歸。

本屆財(cái)富論壇從主題設(shè)定到嘉賓邀請(qǐng)均體現(xiàn)了全球視野和國(guó)際化特色，來(lái)自國(guó)外的嘉賓數(shù)量占總數(shù)的1/5多，他們從全球視野圍繞財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行深入探討。在嘉賓們看來(lái)，青島在很多的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域都有巨大的潛力。法國(guó)的前總理多米尼克·德維爾潘無(wú)疑是其中的一位重量級(jí)嘉賓。他認(rèn)為，青島作為一個(gè)國(guó)際性海港，經(jīng)濟(jì)上非常開(kāi)放，是一個(gè)具有吸引力的樞紐城市。青島在很多經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域都有巨大的潛力，這里有很多成長(zhǎng)性強(qiáng)的中小型企業(yè)，有更多的擴(kuò)展空間可以讓各類基金進(jìn)行投資。在青島設(shè)立財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，可以為中國(guó)及世界的金融創(chuàng)新和改革提供新的動(dòng)力，青島也會(huì)成為中國(guó)在金融方面不斷改革創(chuàng)新的一個(gè)縮影。渣打銀行全球投資委員會(huì)主席AlexisCalla則認(rèn)為，青島財(cái)富管理創(chuàng)新是在一個(gè)正確的道路上前進(jìn)，一定會(huì)取得成功。 (青島晚報(bào)/掌上青島/青網(wǎng)記者薛飛)

百姓投資不要受外界聲音影響

在昨日的論壇上，紐約商品交易所理事會(huì)主席William Purpura認(rèn)為，中國(guó)股市兩年來(lái)的波動(dòng)和美國(guó)曾經(jīng)相似。去年3月A股400萬(wàn)個(gè)新投資賬號(hào)只能稱為“尋寶者”，而不能稱之為真正的投資者。他做了一下分析，這其中67%的人沒(méi)有高中學(xué)歷，所以當(dāng)時(shí)肯定是很瘋狂，很多人說(shuō)只要我們進(jìn)入股市，就能夠賺錢(qián)。WilliamPurpura表示，市場(chǎng)是由人組成的，人是有貪婪之心的，投資時(shí)不要受外界聲音影響，要能自己控制。

“經(jīng)濟(jì)實(shí)體部門(mén)投資收益下降，掙錢(qián)越來(lái)越難，而流動(dòng)性又非常充裕，這樣的情況下，很容易造成資本市場(chǎng)的動(dòng)蕩。 ”高盛私人財(cái)富管理中國(guó)區(qū)副主席暨首席投資策略師哈繼銘談及股市時(shí)如是說(shuō)。

哈繼銘認(rèn)為，中國(guó)去年出現(xiàn)股災(zāi)以后，已經(jīng)結(jié)束了歷時(shí)差不多一年左右的牛市。現(xiàn)在應(yīng)該是泡沫破滅之后的一個(gè)階段，在2800點(diǎn)左右，沒(méi)有到3000點(diǎn)的水平。為什么波動(dòng)性那么大?其中一個(gè)原因就是，當(dāng)經(jīng)濟(jì)實(shí)體部門(mén)投資收益在下降，就是掙錢(qián)越來(lái)越難的時(shí)候，而這個(gè)經(jīng)濟(jì)又是流動(dòng)性非常充裕，貨幣增速很快，不差錢(qián)，這樣的情況下，很容易造成資本市場(chǎng)的動(dòng)蕩，因?yàn)楹芏噘Y金就拿去在虛擬部門(mén)謀求回報(bào)，而虛擬部門(mén)的回報(bào)，如果沒(méi)有實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支撐，可能上漲也只是曇花一現(xiàn)。

P2P等共享金融須堅(jiān)守三條底線

“目前市場(chǎng)上的P2P跑路的很多，這種不是金融而是耍流氓。 ”海爾資本CEO李寶忠表示，P2P號(hào)稱共享金融的一個(gè)案例，倒閉那么多，很大原因是投資上的價(jià)格太高，理財(cái)給出收益8%-15%，根本不靠譜。金融利潤(rùn)來(lái)自于哪里?我們提供共享的資金，幫助你去實(shí)體運(yùn)營(yíng)，創(chuàng)造價(jià)值以后再分享才對(duì)。

“金融的本質(zhì)是風(fēng)控。 ”昨日，中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)姚余棟在論壇上表示，縱觀金融創(chuàng)新變遷史，從電報(bào)金融、電話金融，到電子金融，再到當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)金融，隨著比特幣等數(shù)字貨幣出現(xiàn)，目前已出現(xiàn)即將對(duì)行業(yè)帶來(lái)巨大沖擊的區(qū)塊鏈金融。本質(zhì)上算是共享金融的模式創(chuàng)新。而共享經(jīng)濟(jì)是實(shí)現(xiàn)普惠金融的最佳路徑。如眾籌、P2P、財(cái)富管理、第三方支付，核心都是共享金融。他認(rèn)為，共享金融必須堅(jiān)守金融的3條底線：第一不能搞資金池，有資金池就面臨期限錯(cuò)位，就存在處理不好的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題;第二，不能承諾擔(dān)保或隱性擔(dān)保，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)很大，共享的目的就是共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);第三，不能穿透非法集資的底線，更不能允許搞儲(chǔ)蓄存款。

倫敦金融城行政司法長(zhǎng)官、市議員CharlesBowman

六點(diǎn)建議加快青島財(cái)富管理中心建設(shè)

“倫敦是一個(gè)監(jiān)管透明、很好的地方，財(cái)富已經(jīng)積累起來(lái)了，倫敦金融城是世界上第二大的財(cái)富管理地區(qū)，一共是6.8萬(wàn)億英鎊的資產(chǎn)。現(xiàn)在必須要管理風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)我們的財(cái)富，這樣才能代代相傳，所以監(jiān)管是基礎(chǔ)。 ”倫敦金融城行政司法長(zhǎng)官、市議員CharlesBowman表示。對(duì)于青島要做一個(gè)財(cái)富管理金融中心，他借鑒倫敦方面的經(jīng)驗(yàn)提出6個(gè)方面的建議：

1.要有一個(gè)非常強(qiáng)有力的監(jiān)管框架，這個(gè)也必須要跟國(guó)際的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合到一起。

2.要有一個(gè)非常好的稅收機(jī)制。

3.要做一個(gè)財(cái)富功能區(qū)，需要一個(gè)開(kāi)放多樣性的資本市場(chǎng)。不應(yīng)該低估創(chuàng)新。

4.注重積累高素質(zhì)的人才。

5.強(qiáng)有力的財(cái)政環(huán)境和良好的基礎(chǔ)設(shè)施。

6.城市要適宜居住，這很重要。倫敦是一個(gè)成功的城市，我們有很多內(nèi)在的優(yōu)勢(shì)，比如泰晤士河畔是我們城市得以成功的元素。青島優(yōu)越的地理環(huán)境也是發(fā)展財(cái)富管理的重要元素。

精彩言論

金融資產(chǎn)占居民財(cái)富的比重會(huì)加大

盡管中國(guó)人口結(jié)構(gòu)變化會(huì)對(duì)居民儲(chǔ)蓄率帶來(lái)影響，但中國(guó)的儲(chǔ)蓄率未來(lái)5年仍然可以保持在35%左右，從全球范圍看，當(dāng)人均GDP從中等收入到高等收入門(mén)檻邁進(jìn)時(shí)，居民的財(cái)富積累肯定會(huì)高速增長(zhǎng)。過(guò)去20年中國(guó)家庭金融資產(chǎn)主要靠房產(chǎn)，房產(chǎn)在中國(guó)平均比重超過(guò)70%，金融資產(chǎn)大約只有10%，跟發(fā)達(dá)國(guó)家甚至中等收入國(guó)家比，比例明顯偏低，金融資產(chǎn)在未來(lái)居民財(cái)富的比重和需求會(huì)越來(lái)越高。 ——摩根大通董事總經(jīng)理、中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼大中華區(qū)經(jīng)濟(jì)研究主管朱海斌

中國(guó)金融資產(chǎn)大概有400萬(wàn)億空間

目前，美國(guó)18萬(wàn)億美元GDP對(duì)應(yīng)200萬(wàn)億美元的金融資產(chǎn)。歐元區(qū)稍微滯后一點(diǎn)，10萬(wàn)億的歐元GDP，對(duì)應(yīng)100萬(wàn)億歐元的金融資產(chǎn)。扣除外部、境外的部分，大體上是1：10—12的關(guān)系。回看中國(guó)，我們看了一個(gè)人民幣或者金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貸款資金來(lái)源，有200萬(wàn)億人幣的金融資產(chǎn)，對(duì)應(yīng)多少的GDP呢?對(duì)應(yīng)67.67萬(wàn)億元的GDP，如果按照美國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)，我們有多少空間呢?也就是670萬(wàn)億元的金融資產(chǎn)，這還是在海外沒(méi)有大量配置人民幣資產(chǎn)，資金外部流出部分比較少的情況下，按10倍計(jì)算的話，我們大概有400萬(wàn)億元的空間。——國(guó)家統(tǒng)計(jì)局國(guó)民經(jīng)濟(jì)綜合統(tǒng)計(jì)司副司長(zhǎng)王軍

科技創(chuàng)新是財(cái)富創(chuàng)造新動(dòng)能

從國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)看，加快科技創(chuàng)新步伐已成為我國(guó)維持并增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力的唯一選擇。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段看，科技創(chuàng)新已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律和必然軌跡。從政策扶持力度看，我國(guó)科技創(chuàng)新的助力十足。從市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀看，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新已經(jīng)風(fēng)生水起。 ——國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金理事長(zhǎng)、招商銀行前行長(zhǎng)馬蔚華

通過(guò)創(chuàng)新去創(chuàng)造更大的財(cái)富

下一步財(cái)富增長(zhǎng)靠什么?放到銀行，或者放到股市上都不會(huì)自然增長(zhǎng)的，實(shí)際還是要靠創(chuàng)新，通過(guò)創(chuàng)新去創(chuàng)造更大的財(cái)富。 ——神州數(shù)碼董事局主席郭為

銀行要加大為中小企業(yè)服務(wù)

中小型企業(yè)的信用比較難評(píng)估，相對(duì)來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)比較高，但是回報(bào)率也比較高。中國(guó)可以進(jìn)一步推動(dòng)銀行系統(tǒng)服務(wù)于個(gè)人以及中小企業(yè)，幫助中小企業(yè)降低成本。

——羅蘭貝格合伙人、大中華區(qū)副總裁雷啟迪

財(cái)富管理是最大的共享經(jīng)濟(jì)

為什么這樣說(shuō)呢?因?yàn)橹袊?guó)老百姓財(cái)富余額相當(dāng)中國(guó)當(dāng)年GDP兩倍以上，財(cái)富十分巨大。資金天然具備共享特性，也只能用于共享當(dāng)中才能產(chǎn)生價(jià)值。——海爾資本CEO李寶忠

共享經(jīng)濟(jì)的用戶合理性是草根經(jīng)濟(jì)

中國(guó)沒(méi)有5億部智能手機(jī)，優(yōu)步還有用嗎?還有它的使用基礎(chǔ)嗎?如果傳送一條短信要收一毛錢(qián)，十年前能夠有共享經(jīng)濟(jì)嗎?顯然共享經(jīng)濟(jì)的用戶合理性是草根經(jīng)濟(jì)，是量大面廣的普通公眾對(duì)于小額用益權(quán)的一次低成本分配和配置。它的技術(shù)合理性是互聯(lián)網(wǎng)。——國(guó)富資本董事長(zhǎng)、青金所董事長(zhǎng)熊焰

未來(lái)中日韓發(fā)展應(yīng)該同舟共濟(jì)

我對(duì)全球經(jīng)濟(jì)有一個(gè)基本的看法，就是全球化進(jìn)入下降階段，風(fēng)險(xiǎn)有可能大于機(jī)遇，從外部環(huán)境來(lái)講，對(duì)中日韓三個(gè)國(guó)家來(lái)講，如何做到同舟共濟(jì)，求同存異，真正對(duì)這個(gè)地區(qū)的穩(wěn)定、開(kāi)放和發(fā)展起到一個(gè)重要的作用，我認(rèn)為這是非常重要的。——國(guó)家發(fā)改委學(xué)術(shù)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)張燕生

保持對(duì)中日韓經(jīng)貿(mào)談判的積極力度

中國(guó)是一個(gè)大國(guó)，中國(guó)的開(kāi)放程度如何，對(duì)談判起積極的促進(jìn)作用。所以中國(guó)還是要保持對(duì)中日韓談判的積極力度。中日韓在未來(lái)的發(fā)展當(dāng)中，肯定會(huì)展開(kāi)一個(gè)新的合作局面，因?yàn)檫@樣是有利于東北亞穩(wěn)定，也有利于推動(dòng)整個(gè)亞洲的經(jīng)濟(jì)一體化的，更有利于中國(guó)自己擴(kuò)大開(kāi)放，不斷提高產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

——商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院原院長(zhǎng)霍建國(guó)

叫響“財(cái)富金融青島”金字招牌

2014年2月，青島市獲批成為中國(guó)唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，承擔(dān)起探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展道路，建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市的歷史使命。

截至“十二五”末，青島金融機(jī)構(gòu)和法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量分別是“十一五”末的1.5倍和2.2倍;金融業(yè)增加值是“十一五”末的2.5倍，占GDP比重提高了2.2個(gè)百分點(diǎn);存款余額、貸款余額、保費(fèi)收入、證券交易額和上市企業(yè)數(shù)量分別是“十一五”末的1.8倍、1.9倍、2倍、5.5倍和2倍。截至去年底，我市金融業(yè)增加值達(dá)到588億元，占GDP比重6.9%，2015年金融業(yè)提供的地方稅收已經(jīng)突破100億元人民幣。

今年4月，在倫敦調(diào)研公司(z/YenGroup)公布的全球金融中心指數(shù)(GFCI)榜單中，青島首次入圍全球金融中心，名列第79位。截至今年5月底，我國(guó)公募基金管理規(guī)模為8.09萬(wàn)億元，基金管理公司及其子公司專戶業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到15.34萬(wàn)億元，這兩組數(shù)字充分體現(xiàn)了我國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域的快速進(jìn)步。我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的“黃金運(yùn)勢(shì)”已到，未來(lái)十年的重要“掘金之地”可能就是財(cái)富管理的領(lǐng)域。下一步我市將繼續(xù)以財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為主導(dǎo)，堅(jiān)持開(kāi)放、新興、聯(lián)動(dòng)、普惠、安全特色，大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，叫響“財(cái)富金融青島”金字招牌，當(dāng)好中國(guó)財(cái)富管理的“探路者”。

青島財(cái)富管理創(chuàng)新十二項(xiàng)成果

1.今年一季度，青島金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值135億元，同比增長(zhǎng)13.4%，高于全市GDP增速6個(gè)百分點(diǎn)，在5個(gè)計(jì)劃單列市中列首位。

2.通過(guò)加大財(cái)富管理創(chuàng)新試點(diǎn)政策爭(zhēng)取和落實(shí)力度，財(cái)富管理綜合經(jīng)營(yíng)、跨境投融資、設(shè)立全牌照合資證券公司、設(shè)立外資控股基金管理公司等50多項(xiàng)政策在青島率先突破，多項(xiàng)全國(guó)“第一單”在青島落地。

3.青島獲批成為全國(guó)首個(gè)允許境內(nèi)企業(yè)從韓國(guó)銀行機(jī)構(gòu)貸入人民幣資金的試點(diǎn)城市，試點(diǎn)以來(lái)，融入境外低成本資金超過(guò)25億元人民幣。

4.國(guó)內(nèi)第一家外商獨(dú)資互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司、第一家外商獨(dú)資財(cái)富管理公司、第一家產(chǎn)融結(jié)合消費(fèi)金融公司、全國(guó)第三只人民幣國(guó)際投貸基金等新型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶或進(jìn)入審批程序。

5.新增各類金融機(jī)構(gòu)28家，其中法人金融機(jī)構(gòu)7家，填補(bǔ)多個(gè)業(yè)態(tài)空白;新設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)8家，第一次拓展到德國(guó)、澳大利亞、中國(guó)臺(tái)灣等多個(gè)區(qū)域，金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到221家。

6.國(guó)內(nèi)多家大型金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理子公司落戶進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。 11家銀行機(jī)構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)總額達(dá)到723億元，形成業(yè)態(tài)優(yōu)勢(shì)。

7.全市股權(quán)投資基金類企業(yè)超過(guò)350家，形成境內(nèi)外基金加速聚集的良好局面。

8.青島藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)達(dá)到329家，展示企業(yè)超過(guò)1500家。

9.合格境內(nèi)外有限合伙人等創(chuàng)新試點(diǎn)政策扎實(shí)推進(jìn)，3支QFLP跨境基金進(jìn)入工商注冊(cè)程序。

10.國(guó)內(nèi)首個(gè)以人民幣字樣注冊(cè)的基金—山東省人民幣國(guó)際投貸基金完成名稱預(yù)審。

11.青島市資產(chǎn)管理公司正式獲得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)公告核準(zhǔn)，成為全國(guó)第一家擁有批量收購(gòu)和處置金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的市級(jí)AMC (資產(chǎn)管理公司)，這意味著我市新增一個(gè)有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和不良資產(chǎn)的平臺(tái)。

12.我市還積極搭建財(cái)富管理交易平臺(tái)，以盤(pán)活資產(chǎn)，優(yōu)化財(cái)富管理資源配置，要素市場(chǎng)加速聚集。青島國(guó)富金融資產(chǎn)交易中心、青島場(chǎng)外市場(chǎng)清算中心、青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心、青島軟交所軟件和信息服務(wù)交易中心相繼正式投入運(yùn)營(yíng)，財(cái)富管理交易功能不斷豐富。